Практикум риэлтора. Продажа квартиры по поддельному паспорту. Как свести риски к минимуму?
Очередная афера зафиксирована МВД в Нижнем Новгороде. Продана квартира по поддельным документам: паспорт и все правоустанавливающие документы. Агентство недвижимости, продавшее квартиру стоимостью 2,2 млн.рублей, возместило ущерб Покупателям.
Все произошло 26 декабря 2010 года, в период предновогоднего ажиотажа, когда агенты и менеджеры большей частью своего существа находятся уже на "корпоративе",
или, по-крайней мере, в тёплой семейной обстановке, в одно агентство недвижимости города Нижнего Новгорода обратился "ЧИСТЫЙ ПРОДАВЕЦ" с полным пакетом документов на квартиру, включая выписку из ЕГРП. Покупатель нашелся быстро.
Сделка делалась недолго, деньги передавались быстро, регистраторов поздравляли с Новым годом и благодарили искренне.
После этого действия, в разгар новогодних празднеств, звонок из ФРС выглядел нелепо и тревожно одновременно. Смысл "месседжа" дошёл не сразу и заставил сделать несколько звонков, чтобы перепроверить информацию и убедиться, что ошибки быть не может:
свидетельство поддельное;
договор приватизации поддельный;
выписка и другие документы напечатаны на цветном принтере;
паспорт числится в базе утеряных;
фотография просто вклеена.
... деньги в размере 2 200 000 р. переданы и убыли в неизвестном направлении ...
Чтобы таких случаев было как можно меньше, представляем вам алгоритм проверки. Он не совершенен, тем не менее, во избежание подобных мошенничеств, вы должны проверять документы на подлинность.
Прежде всего выделим "зону риска". При наступлении любого из нижеперечисленных событий вы должны проверить паспорт и правоустанавливающие документы на подлинность.
Любой из нижеперечисленных признаков должен за собой нести обязательное выполение проверки паспорта и правоустанавливающих документов на подлинность:
1. Срочная продажа по демпинговой цене.
2. Продажа по доверенности.
3. "Свежее" наследство (срок вступления менее 1 года).
4. Все виды переуступок задним числом (для новостроек).
5. Когда всё идет слишком гладко, клиент легко уступает в цене, на всё согласен, не вызывает подозрений.
6. Излишняя спешка под любым предлогом (болезнь, отъезд на ПМЖ, отдых и т.д.).
7. Требование большой суммы задатка (больше, чем принято на рынке недвижимости)
8. Слишком свежие мажущиеся печати на документах, не совпадающие с датой выдачи.
9. Фотография в паспорте не совпадает с датой выдачи паспорта.
С правоустанавливающими документами все более менее понятно, нужно проверять через Росреестр.
А вот как проверить паспорт?
1. Самый первый и доступный способ - это проверить через Интернет на предмет утери на сайте Федеральной Миграционной Службы РФ http://services.fms.gov.ru/info-service.htm?sid=2000
Если паспорт значился утерянным, выдается соответствующее сообщение.
2. Важная страница в паспорте - это третья. Там, где фото. Большинство подделок - это вклейка фотографии в украденный (утерянный) паспорт. По статистике, только в Москве теряется до 200 000 паспортов ежегодно.
Подделка третьей страницы паспорта осуществляется несколькими способами.
-- Отслаивание ламината, замена имеющейся фотокарточки на новую фотокарточку и повторное ламинирование.
-- Вырезание фотокарточки и наклеивание на ее место новой с новым ламинатом.
-- Наклеивание на третью страницу паспорта (поверх ламината, фото-карточки и установочных данных) листа бумаги с имитированными реквизи-тами, фотокарточки и ламинирование новым ламинатом.
-- Удаление ламината, фотокарточки и поверхностного слоя бумаги с установочными данными, нанесение на бумагу имитированных изображений бланка, фотокарточки, установочных данных и ламинирование новым ламинатом.
-- "Расшивка" паспорта, удаление имеющегося листа и "вшивка" нового листа с имитированными реквизитами бланка, установочными данными, фотокарточкой и ламинатом.
Есть очень простой и действенный способ проверки - это ультрафиолетовая лампа.
Признаки встречающихся в настоящее время подделок паспорта могут быть обнаружены при исследовании третьей страницы паспорта на просвет, в косопадающем освещении, при использовании увеличительных приборов (луп, микроскопов), а также исследовании документа в ультрафиолетовом свете.
Для выявления элементов защиты паспорта и способа его изготовления представляется целесообразным использовать портативный автономный прибор "Ультрамаг-АЗб" фирмы "Вилдис" (Россия).
Первоначально устанавливается способ изготовления страницы паспорта (она должна быть изготовлена полиграфическим способом и иметь необходимый "набор" элементов защиты), а затем проводится изучение документа с целью выявления возможной замены фотокарточки.
Подробная инструкция как проверять паспорт находится по адресу http://artofwar.ru/w/woronin_a_j/poddelkapasportow.shtml
Инструкция большая, но нужно ее распечатать, внимательно прочитать и проверить несколько паспортов у ваших сотрудников, чтобы выработать навыки проверки. Тогда вам все станет более менее понятно.
Будьте бдительны! Мошенники не дремлют!
Источник публикации: закрытый подфорум на www.ners.ru
Источник републикации: www.expert-russia.ru
Количество просмотров - 3561
