15 полезных советов юриста. Как бесплатно проверить контрагента, источники и особенности использования

07.04.2018

Чтобы проверить контрагента, нужно изучить информацию о нем в открытых источниках. После этого нужно запросить документы у самого контрагента и проверить, ведет ли он фактическую деятельность. Эти проверки покажут, какие риски возникнут, если заключить договор с новым контрагентом.

Результат проверки надо показать директору или коммерческой службе. Если они решат заключить договор с контрагентом, который вызывает сомнения, задача юриста – предложить меры, которые уменьшат риск.

Краткий алгоритм Проверки Контрагента

Организация должна существовать, статус ее должен быть Действующий.

1.                  Компания не должна находиться в специальных реестрах налоговой службы (ФНС), Компании, срок деятельности которых менее года, имеют повышенные риски (определяем по дате регистрации). По статистике, каждая 3-я компания, прекращает деятельность в течение первого года.

2.                  Компания должна находиться по адресу регистрации. У компании не должен быть адрес массовой регистрации. Сколько компаний еще зарегистрировано по данному адресу, указано в карточке под адресом. Массовые адреса часто используют недобросовестные компании или компании-однодневки.

3.                  Виды деятельности компании должны совпадать по смыслу с реальной деятельностью компании.

4.                  Руководитель (директор) компании. В случае если Вы знаете, кто является руководителем компании, проверьте эти данные. Бывают случаи, когда компании оформляются на номинальных руководителей, т.е. лиц, не принимающих участие в деятельности. Это один из главных признаков недобросовестных компаний.

5.                  Проверьте наличие регистрации во внебюджетных фондах. Без регистрации, например в ПФР, компания не может отчислять средства в Пенсионный Фонд.

6.                  Уставный капитал компании. Минимальный в РФ – 10 000 руб. Чем уставный капитал больше, тем меньше рисков при работе с Контрагентом.

7.                  Стоит обратить внимание также на Финансовые показатели (не относится к компаниям, существующим менее года). Обращаем внимание на статьи: “Чистая прибыль (убыток)” – у убыточной компании могут быть финансовые проблемы. Статья “Основные средства” показывает наличие в собственности компании Имущества.

8.                  Особое внимание необходимо обратить на данные Арбитражного суда. Наличие судебных дел по неисполнению обязательств и исков о взыскании денежных средств к проверяемой Организации, говорит о ненадежности Контрагента.

 

15 источников, по которым нужно проверить контрагента

Чтобы узнать все риски, которые могут возникнуть из-за нового контрагента, необходимо проверить общую информацию о нем и о предмете сделки, взаимодействие контрагента с регистраторами, финансовое состояние контрагента, а также личности руководителей и участников компании.

Внимание! С помощью информации только из открытых источников нельзя исключить все юридические риски

Совет

Стоит проверить не только информацию из реестров, но и фактическую деятельность контрагента. Например, посетить его офис, осмотреть производственные мощности, встретиться с директором и главным бухгалтером. Это поможет снизить риск заключения договора с компанией, которая существует только на бумаге и не собирается исполнять обязательства.

Внимание! С 1 июня 2018 года ФНС запустит сервис «Прозрачный бизнес»

С помощью сервиса «Прозрачный бизнес» можно будет больше узнать о контрагенте, в том числе:

1.                  о долгах по налогам, пеням и штрафам;

2.                  налоговых правонарушениях и ответственности за них (со 2 июня 2016 года и позже);

3.                  специальных налоговых режимах, которые применяют компании;

4.                  участии компании в консолидированной группе налогоплательщиков;

5.                  среднесписочной численности работников компании за год;

6.                  доходах и расходах по бухгалтерской отчетности за год;

7.                  уплаченных за год налогах и сборах.

Сведения из пунктов 1–4 будут размещать ежемесячно, а остальные – ежегодно. Данные будут на сайте не меньше трех лет.

Совет

Если в ходе проверки юрист получит негативную информацию о контрагенте, нужно донести эту информацию до руководства. Стоит ли заключать сделку с таким контрагентом – решает директор, а задача юриста – обозначить риски.

Если руководство решит заключить договор с контрагентом, который вызывает сомнения, задача юриста – предложить меры, которые уменьшат риски.

Чтобы уменьшить налоговые риски, проверьте контрагента по открытым источникам и сохраните результаты проверки. В случае спора с налоговой инспекцией эта информация поможет доказать, что компания проявила должную осмотрительность.

Чтобы уменьшить гражданско-правовые риски, предложите потенциальному контрагенту обеспечить исполнение договора. Например, представить банковскую гарантию, поручительство или залог.

Сведения из ЕГРЮЛ или ЕГРИП

Чтобы узнать информацию о компании или индивидуальном предпринимателе, которая есть в ЕГРЮЛ и ЕГРИП, нужно воспользоваться сервисом «Риски бизнеса: проверь себя и контрагента» на сайте ФНС.

В чем польза

С помощью сервиса можно узнать адрес, сведения о директоре и участниках, а также получить информацию о том, находится ли организация в процессе ликвидации или реорганизации. Сведения в сервисе обновляются ежедневно.

Как воспользоваться

С помощью сведений из ЕГРЮЛ нужно узнать информацию о директоре и об участниках, а затем сверить ее с информацией, которую представил контрагент.

Также нужно убедиться, что организация не реорганизуется и не ликвидируется.

Недостатки

Нельзя получить информацию по состоянию на конкретную дату. Нет истории изменений сведений. До сих пор нет сведений о банкротстве компаний.

Бухгалтерская отчетность

Чтобы узнать сведения о бухгалтерской отчетности компании-контрагента, нужно воспользоваться сервисом на сайте Росстата.

В чем польза

С помощью сервиса можно получить бухгалтерский баланс и отчеты о финансовых результатах, движении денежных средств, целевом использовании, изменении капитала.

Это поможет узнать, достаточно ли у контрагента активов, чтобы исполнить обязательство, а также есть ли риск, что контрагент получит предоплату и затем переведет активы на другое лицо.

Бухгалтерскую отчетность контрагента стоит смотреть вместе с бухгалтером.

Как воспользоваться

Чтобы получить сведения, нужно:

·                     выбрать год, сведения за который желаете получить;

·                     ввести ИНН компании. Можно также ввести ОКПО, если известно;

·                     выбрать формат ответа (в электронной форме либо в форматах Word, Exсel).

Недостатки

Данные только с 2012 года и не по всем компаниям, так как не все сдают отчетность. Если отчетность контрагента в открытом доступе отсутствует, ее нужно запросить непосредственно у контрагента.

Участие в судебных процессах

Проверить, как часто контрагент участвует в судебных спорах, можно с помощью картотеки арбитражных дел и системы ГАС РФ «Правосудие».

В чем польза

С помощью сервисов можно узнать о судебных делах, в которых участвует контрагент, и получить тексты судебных актов. Если контрагент часто участвует в спорах из аналогичных договоров, то есть риск, что с ним также придется судиться.

Кроме того, с помощью картотеки арбитражных дел можно узнать, подавали ли в отношении контрагента заявления о признании банкротом. Даже если такие заявления суд не удовлетворил, сами по себе такие факты означают, что контрагент не всегда платит по долгам.

Как воспользоваться

Лучше всего искать информацию не только по названию участника дела, но и по его ОГРН либо ИНН. Это облегчит поиск, поскольку компаний с похожим названием может быть много.

Недостатки

В картотеке арбитражных дел в поиске по ИНН или ОГРН выдаются не все дела, нужно дополнительно искать по наименованию.

После того как картотека арбитражных дел выдала список дел, необходимо проверить, действительно ли контрагент выступает стороной по делу. Сложность в том, что компанию могут указать в качестве стороны по делу, в котором она не участвовала.

В систему ГАС РФ «Правосудие» дела поступают с задержкой от семи дней. Не все дела можно найти. А поиск по наименованию компании выдает лишнюю информацию.

Исполнительные производства

Узнать, участвует ли контрагент в качестве должника в исполнительных производствах, можно с помощью сервиса банк данных исполнительных производств на сайте ФССП.

В чем польза

С помощью сервиса можно узнать, есть ли у контрагента долги, по которым возбуждены исполнительные производства. Если такие долги есть, значит, контрагент добровольно не исполняет обязательства либо не в состоянии их исполнить.

Искать информацию можно по наименованию физического или юридического лица, номеру исполнительного производства или исполнительного документа.

Как воспользоваться

Как правило, номера исполнительного производства или исполнительного документа неизвестны. Поэтому нужно искать информацию по наименованию физического или юридического лица.

Совет

В списке субъектов РФ лучше всего выбирать «все регионы» (в конце списка), поскольку исполнительные производства могут быть в разных субъектах РФ.

Чтобы получить сведения о контрагенте-организации, нужно:

·                     ввести наименование компании;

·                     указать адрес (если известно);

·                     в списке субъектов РФ выбрать регион или «все регионы».

Чтобы получить сведения о контрагенте – физическом лице, нужно:

·                     ввести Ф. И. О.;

·                     указать дату рождения (если известно);

·                     в списке субъектов РФ выбрать регион или «все регионы».

Недостатки

После оплаты долга запись о производстве удаляют через 7–30 дней.

Адрес и наименование должника приставы могут внести в базу некорректно. Поэтому, если информацию о должнике найти не получилось, можно поискать информацию обо всех компаниях по адресу, где зарегистрирован контрагент.

Массовые руководители и учредители

Чтобы проверить руководителя или участника потенциального контрагента на «массовость», нужно воспользоваться сервисом на сайте ФНС.

В чем польза

Если гражданина получилось найти с помощью сервиса, то это означает, что он выступает директором или участником 10 или более компаний. В таком случае нужно выяснить, кто реальный руководитель компании-контрагента, и запросить обеспечение исполнения договора.

Как воспользоваться

Достаточно ввести ИНН и Ф. И. О. физического лица.

Недостатки

В реестр включают только сведения о лицах, которые числятся в 10 и более компаниях. Если гражданин руководит, например, восемью компаниями, он не попадет в реестр, хотя, скорее всего, выступает номинальным директором.

Заявления на госрегистрацию

Чтобы не заключить договор с контрагентом, который сейчас меняет директора или подал документы на реорганизацию, нужно воспользоваться сервисом на сайте ФНС.

В чем польза

С помощью сервиса можно выяснить, что контрагент хочет изменить информацию о себе. Например, если компания меняет директора, то на дату подписания договора директором может быть уже другое лицо. Это может повлечь споры в будущем.

Если выяснить, что компания подала в налоговую инспекцию документы на регистрацию изменений в учредительные документы или в ЕГРЮЛ (ЕГРИП), то есть два варианта действий.

Первый – дождаться, пока эти измерения зарегистрируют, а затем снова проверить потенциального контрагента. Второй – попросить обеспечение.

Сведения в сервисе обновляются ежедневно.

Как воспользоваться

Узнать сведения об организации можно по ОГРН, об индивидуальном предпринимателе – по ОГРНИП.

Недостатки

В сервисе нет информации об изменении долей, полномочий органов, видов деятельности компании.

Массовые адреса

Если контрагент зарегистрирован по адресу массовой регистрации, то есть риск, что компания уже не работает. Чтобы проверить, не зарегистрирован ли контрагент по адресу массовой регистрации, нужно воспользоваться сервисом на сайте ФНС.

В чем польза

С помощью сервиса можно узнать, сколько компаний зарегистрировано по интересующему адресу.

Если контрагент зарегистрирован по месту массовой регистрации, то стоит сообщить об этом руководству компании. В таком случае стоит проверить, действительно ли контрагент находится по этому адресу. Если нет, то есть риск, что компания фиктивная либо уже фактически не работает, а потому свои обязательства не исполнит.

Сведения в сервисе обновляются раз в неделю.

Как воспользоваться

Нужно ввести регион, район, город или населенный пункт, улицу и дом.

Недостатки

При поиске нельзя выбрать корпус. В результате появляется информация либо по всем корпусам, либо только по номеру дома.

Кроме того, в качестве адреса массовой регистрации сервис может выдать адрес большого бизнес-центра, который как раз предназначен для размещения компаний. В таком случае стоит лично проверить, находится ли контрагент в таком бизнес-центре.

Дисквалифицированные лица

Если директора дисквалифицировали, это означает, что его привлекли к ответственности за нарушения закона в сфере охраны труда, банкрoтcтва, экoнoмичеcкoй и банкoвcкoй деятельнocти. Есть риск, что такой директор будет нарушать и условия договора. Убедиться, что руководитель контрагента не дисквалифицирован, можно с помощью сервиса на сайте ФНС.

В чем польза

С помощью сервиса можно узнать, что в состав руководителей компании входят дисквалифицированные лица. Система выдаст Ф. И. О. дисквалифицированного лица, должность, дату и место рождения; название компании и ИНН (редко заполнен), срок и основание дисквалификации. Сведения в сервисе обновляются один раз в неделю.

Как воспользоваться

Нужно ввести полное наименование и ОГРН компании-контрагента.

Недостатки

Нет возможности искать по ИНН.

Номинальные руководители

Если директор руководит компанией лишь номинально, это значит, что на договоренности с ним полагаться не стоит. Ведь решения заключать договор, а также исполнять его или нет, принимает другое лицо. Чтобы проверить, не выступает ли директор компании-контрагента номинальным руководителем, нужно воспользоваться сервисом на сайте ФНС.

В чем польза

С помощью сервиса можно узнать о руководителях, которые в суде подтвердили, что не управляют компанией. Сведения в сервисе актуализируются ежедневно.

Как воспользоваться

Нужно ввести полное наименование и ОГРН компании-контрагента.

Если юрист выяснил, что директор – номинальное лицо, стоит сообщить об этом руководству и запросить у контрагента обеспечение исполнения договора.

Недостатки

В реестре информация не обо всех номинальных руководителях.

Долги по налогам

Если у потенциального контрагента долги по налогам, то, возможно, у него нет денег, чтобы погасить долги. Либо он намеренно не исполняет обязательства, и есть риск, что его счета могут заблокировать и деятельность приостановится.

Чтобы проверить, нет ли у потенциального контрагента долгов по налогам, нужно воспользоваться сервисом на сайте ФНС.

В чем польза

С помощью сервиса можно найти сведения о компаниях, которые не представляют налоговую отчетность более года или имеют долги по налогам на сумму более 1000 руб., если исполнительный документ уже направили судебному приставу. Сведения в сервисе обновляются один раз в месяц.

Как воспользоваться

Нужно ввести ИНН потенциального контрагента.

Если у контрагента есть долги по налогам на сумму более 10 тыс. руб., то стоит запросить у него обеспечение исполнения договора.

Недостатки

Нельзя посмотреть показатели отчетности.

Реестр недобросовестных поставщиков

Узнать, включен ли контрагент в реестр недобросовестных поставщиков, можно с помощью сервиса, который ведет ФАС.

В чем польза

Если потенциальный контрагент значится в реестре, то есть риск, что он не исполнит обязательства. В таком случае стоит либо запросить обеспечение исполнения договора, либо не заключать договор.

Как воспользоваться

Нужно ввести наименование и ИНН потенциального контрагента.

Недостатки

Нельзя посмотреть историю. После исключения компании из реестра запись о ней удаляется. Поэтому нельзя узнать о том, был ли контрагент ранее в реестре или нет. Информацию вносят в реестр на два года.

Банкротство

Узнать о том, что в отношении юридического лица применяется процедура банкротства, можно в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве.

В чем польза

Если в отношении должника ввели процедуру банкротства, то с таким контрагентом не стоит подписывать договор.

Как воспользоваться

Нужно ввести наименование организации или Ф. И. О. гражданина, а также другие данные, если они известны:

·                     адрес;

·                     регион;

·                     категорию (обычная, градообразующая, страховая и т. п. – для компаний; индивидуальный предприниматель, отсутствующий должник и т. п. – для граждан);

·                     код (ОКПО, ИНН или ОГРН – для компаний; ИНН, ОГРНИП или СНИЛС – для граждан).

Недостатки

Есть риск, что на самом деле процедуру банкротства уже ввели, а информации об этом в реестре еще нет, поскольку арбитражный управляющий эти сведения вовремя не направил.

Реорганизация, ликвидация и исключение из реестра

Чтобы не заключить договор с компанией, которая находится в процессе реорганизации, ликвидации либо которую собираются исключить из ЕГРЮЛ, нужно проверить Единый федеральный реестр сведений о фактах деятельности юридических лиц (п. 7 ст. 7.1 Федерального закона от 8 августа 2001 г. № 129-ФЗ «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей»).

В чем польза

С помощью сервиса можно узнать, что организация приняла решение о реорганизации либо ликвидации. Также можно получить информацию о том, что ФНС решила исключить компанию из ЕГРЮЛ. В этих случаях заключать договор с компанией не стоит.

Как воспользоваться

Нужно ввести наименование, ИНН или ОГРН компании.

Недостатки

Компания может вовремя не подать актуальные сведения.

Паспорт руководителя

Недобросовестный руководитель компании может представить недействительный паспорт. Проверить паспорт поможет специальный сервис.

В чем польза

С помощью сервиса можно получить информацию о том, числится ли паспорт физического лица среди недействительных. Если паспорт недействителен, то можно узнать причину (в розыске, истек срок действия и др.). Информация обновляется ежедневно.

Как воспользоваться

Нужно ввести серию и номер паспорта гражданина РФ.

Недостатки

Поиск только по номеру паспорта. Возможны технические ошибки.

Имущество – предмет сделки

Если собираетесь приобрести недвижимость или транспортное средство, то стоит проверить, нет ли у них обременений. В частности, суды или приставы могли наложить арест (запрет совершать регистрационные действия). Если приобрести арестованное имущество, то лицо, в пользу которого наложили арест, может обратить взыскание на это имущество. Это не касается случаев, когда приобретатель имущества добросовестный. Но с момента, когда сведения появились в открытом реестре, считается, что приобретатель об аресте знает.

Такие правила содержатся в статье 174.1 Гражданского кодекса и разъяснены в пункте 95 постановления Пленума Верховного суда от 23 июня 2015 г. № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации».

Чтобы не приобрести арестованное имущество, нужно воспользоваться двумя сервисами: справочная информация по объектам недвижимости в режиме online и реестр уведомлений о залогах движимого имущества.

В чем польза

В сервисе справочная информация по объектам недвижимости в режиме online можно узнать об обременениях в отношении недвижимости: арест, залог, рента, долгосрочная аренда и др. Но лучше этим не ограничиваться и лично осмотреть объект недвижимости, поскольку в ЕГРН содержатся сведения не обо всех обременениях. Например, недвижимость сдали в аренду на 11 месяцев. Такой договор не нужно регистрировать, поэтому сведений о нем в ЕГРН не будет.

С помощью реестра уведомлений о залогах движимого имущества можно узнать, что транспортное средство в залоге, кто залогодержатель, а также иную информацию об имуществе.

Как воспользоваться

Чтобы получить информацию об объекте недвижимости, нужно ввести кадастровый номер, условный номер, адрес или номер права.

Чтобы выяснить, не находится ли транспортное средство под залогом, нужно ввести идентификационный номер транспортного средства.

Недостатки

Сервис справочная информация по объектам недвижимости в режиме online иногда содержит неактуальную информацию о недвижимом имуществе. В частности, может быть указано обременение от предыдущей сделки или указан номер свидетельства о праве собственности от предыдущего владельца.

В реестре уведомлений о залогах движимого имущества содержится информация не обо всех транспортных средствах, которые в действительности находятся в залоге.

Сложность в том, что нет единого бесплатного сервиса, где можно узнать всю необходимую информацию. Поэтому сведения о контрагенте придется собирать из разных источников.

Либо обратится к профессионалам, и минимизировать свои риски!

Желаем Вам работать с благонадежными, честными Контрагентами!

Услуга проверки контрагентов, сопровождение сделок, проверки пакета документов:

Fadeeva.jpg

Количество просмотров - 85


В этом разделе мы публикуем все новости и полезности и храним архивы новостей и статей с 2008 года
Компания
Новости
Франчайзинг
Ипотека
Реклама
Обучение и услуги портала